Si vous souhaitez vous lancer dans le trading, il est important de connaître les caractéristiques de cette activité. Dans ce guide pour apprendre le trading, on vous explique tout ce qu’il faut savoir sur cette pratique : le vocabulaire important, les stratégies à suivre, les produits financiers que vous trouverez sur les marchés, et les bonnes manières de vous initier au trading. Conseils, étapes pour débuter, outils, découvrez comment apprendre à trader rapidement.
Sommaire
Qu’est-ce que le Trading ?
Le trading, qu’on peut nommer opération de marché, est une activité qui consiste à acheter et à vendre des produits financiers sur les marchés mondiaux (Bourses, Forex, Matières premières, Crypto, etc.), dans le but de réaliser une plus-value.
Pour cela, il faut acheter au bon moment et revendre au moment opportun, en misant sur la variation des prix des différents produits financiers ou en ayant recours à certains outils de trading, qui permettent d’accroître subitement les gains, non sans risque. C’est le cas de l’effet de levier en bourse, utilisé par des traders aguerris qui négocie des CFD (contrats pour la différence).
C’est une activité exhttps://www.banquemag.com/effet-levier-bourse/ercée depuis des siècles, mais qui a pris la forme qu’on lui connaît, avec ses graphiques, ses tableaux et ses écrans animés, durant les années 80/90 avec l’évolution de la technologie. Le trading a longtemps été réservé aux professionnels – les traders – qui travaillaient souvent pour des groupes financiers et de grosses banques.
Mais peu à peu, le trading s’est ouvert aux particuliers et il est désormais possible pour tout le monde de devenir trader, en ligne, avec simplement un PC, un bon logiciel de trading et des connaissances techniques. Pour apprendre le trading et se lancer sur les marchés, il ne faut rien laisser au hasard. Ci-dessous, on vous livre les démarches à suivre et les informations à maîtriser pour bien débuter en trading.
Quels sont les produits financiers du trading ?
Pour trader, il faut connaître les différents produits financiers sur lesquels vous pourrez miser. Ils se divisent en plusieurs marchés, puis en plusieurs groupes de produits négociables qu’on nomme actifs.
Vous pourrez notamment trader via :
- La bourse, via laquelle vous pourrez acheter des actions. C’est un marché qui porte le nom de marché des actions, et qui permet d’acheter / de vendre des titres d’entreprises
- Le Forex, ou marché des changes, sur lequel on négocie les devises. On y échange des devises (dollars, euros, yen, etc.) en jouant sur les taux de change
- Les marchés des matières premières, sur lesquels on peut acheter de l’Or, de l’Argent, du bois, etc. et miser sur la fluctuation en fonction de l’offre et de la demande
- Le marché des cryptomonnaies, pour investir dans les nouvelles monnaies virtuelles
Au sein de ces marchés, on trouve des sous-catégories de produits financiers qui seront négociables. Si on pense subitement aux actions, dès qu’on évoque le trading, il faut savoir qu’on trouve également :
- Des Obligations, qui correspondent à une sorte d’emprunt entre investisseurs et entreprises/Etat, comparables à un titre de créance
- Les Options, qui offrent à l’investisseur la possibilité d’acheter à un moment précis (fixe) un actif, en limitant les risques
- Les Turbos, qui permettent de prendre position sur un produit sous-jacent, émis par une banque. Ils peuvent concerner des actions, des matières premières ou des devises et les l’effets de levier et les variations quotidiennes impactent sur leur cour
- Les Contrats à Terme ou Futures, qui permet de sécuriser certains placements en fixant la date et le montant de revente à l’avance. Il faut toutefois anticiper correctement pour éviter les pertes rapides
Si vous cherchez à investir votre argent et que vous êtes intéressé par ces marchés financiers, il ne vous reste qu’à apprendre le trading et à choisir les bons outils et les bonnes stratégies pour vous lancer.
Comment débuter dans le trading ?
Maintenant que vous savoir comment apprendre le trading et comment vous familiariser avec cette activité, découvrez 5 conseils à suivre pour bien débuter.
- Plongez dans le monde de la finance
On vous a dit que les formations étaient importantes pour apprendre le trading, mais les meilleurs traders ne se limitent pas à ça. Ils lisent de nombreux articles d’actualités sur la finance, ils se plongent dans les livres dédiés à ce secteur, et ils utiliseront des plateformes comme Bloomberg ou le Wall Street Journal pour ne rien manquer.
C’est une condition importante pour exceller dans ce domaine complexe et tirer le meilleur parti de cette pratique.
- Solliciter aides et conseils
Vous n’êtes pas seul à vouloir apprendre le trading ! Certains traders seront disponibles pour vous aiguiller, que ce soit sur des forums spécialisés ou via des sites d’expert, et on vous recommande de ne pas hésiter à poser vos questions.
De plus, il est possible que vous ayez un ami ou un parent proche qui trade et il serait judicieux de l’informer de votre volonté d’apprendre le trading, afin qu’il vous livre ses précieux conseils et ses retours d’expérience. Dans ce milieu, tout est bon à prendre.
- Vous inspirer des plus grands traders
Certaines légendes du trading – comme Warren Buffet ou Howard Marks – ont laissé des conseils via des livres et on ne peut que vous inviter à utiliser ces ressources, afin de vous placer dans la tête d’un investisseur à succès. Parfois, une petite phrase ou un simple conseil peut être un véritable déclic et vous aider à orienter votre stratégie.
- Pensez aux Stop and Loss
Quand on débute en bourse, mieux vaut éviter les risques au maximum. Pour cela, vous pourrez avoir recours à une option baptisée Stop and Loss, qui permet de fixer un seuil financier en dessous duquel vous ne pourrez pas chuter.
- Utiliser l’option Take Profit
Dans la même veine que le Stop and loss, il y a le Take Profit, qui consiste à vendre automatiquement une position dès qu’un certain montant est atteint. Si cela limite les gains, c’est une manière sure de faire de petits profits réguliers.
Comment devenir trader pour les nuls ?
Pour apprendre le trading, comprendre comment acheter des actions ou comment investir sur les autres produits financiers, il faut agir par étapes. On vous recommande de procéder dans l’ordre suivant, pour devenir trader même si vous n’avez encore jamais pratiqué.
Étape 1 : Etablir votre stratégie
Avant même de vous lancer sur les marchés boursiers, on vous recommande de savoir où vous allez. Pour cela, définissez un plan que vous suivrez avec des objectifs à court, moyen ou long terme et une stratégie en phase avec ceux-ci.
Il est important de fixer un budget pour ce que vous souhaitez investir sur les marchés financiers, de vous y tenir, et d’évaluer le temps que vous pourrez consacrer à cette activité de trading. Une fois que vous avez analysé ces éléments, vous y verrez plus clair et vous pourrez entrer dans le vif du sujet.
Étape 2 : Vous inscrire chez un bon courtier en ligne
Le courtier en ligne vous donnera accès aux divers marchés financiers et vous le choisirez donc en fonction des objectifs définis au préalable.
Il existe désormais plusieurs plateformes fiables, avec chacune une ou plusieurs caractéristiques propres : accès à des marchés spécifiques (ex : les cryptomonnaie), système de trading innovant (ex, le copy trading qu’on évoque dans notre avis sur Etoro), frais et commissions plus ou moins intéressants (voir notre avis sur Degiro, le moins cher des courtiers) et vous devrez sélectionner celui que vous utiliserez avec soin.
Il ne vous restera plus qu’à créer un compte (gratuitement) pour utiliser les outils mis à disposition pour trader.
PS : Si vous ne savez pas quel plateforme choisir, découvrez quel est le meilleur courtier en ligne avec notre comparatif
Étape 3 : Vous former et vous entraîner
Après votre inscription chez un courtier en ligne, vous devrez prendre le temps d’apprendre le trading, son vocabulaire, les possibilités offertes pour vos placements et les outils qui se présentent à vous.
Pour cela, vous pouvez compter sur :
- Les formations et les guides en ligne, que proposent bien souvent les meilleurs courtiers. Ils ont pour vocation de vous expliquer pas à pas comment effectuer les transactions voulues, comment bien analyser les graphiques et autres camemberts statistiques qui se présentent à vous, et de quelle manière gérer au mieux vous investissements sur les marchés
- Utiliser les comptes démos, qui sont parfois proposés par les courtiers en ligne. Il s’agit d’un compte d’entrainement, avec une somme virtuelle à dépenser sans stress. Cela permet de tester votre stratégie d’investissement, de la peaufiner ou de la modifier, en réalisant des investissements qui ne vous coûtent rien. Une fois que vous êtes prêt, vous pourrez passer à un véritable compte de trader. Lire notre article sur le Compte Démo Trading pour en savoir plus.
Étape 4 : commencer sans vous précipiter
Pour apprendre le trading, il faut y aller pas à pas. C’est une activité à la portée du plus grand nombre, mais elle requiert de la pratique au départ. On vous recommande de vous focaliser, lorsque vous débutez, sur un seul actif financier, avant d’élargir peu à peu votre horizon.
Quelles sont les stratégies de trading à connaitre ?
Pour devenir trader, il faut savoir quelle stratégie vous allez adopter sur les marchés. Il en existe plusieurs, et vous choisirez en fonction de vos attentes et de vos objectifs de gains de rendements, ainsi que sur le temps que vous pourrez consacrer à votre activité de trading.
Le scalping
Le Scalping demande de la réactivité, puisqu’il faut accumuler les prises de position et les ordres afin de réaliser de petites plus-values sur une période de temps très brève. Il faut être rapide et vif, et cela peut être stressant pour un trader débutant.
C’est une stratégie qu’on nomme également micro-trading, et on parle de trading intraday, puisque tout se déroule au cours d’une même journée.
Le day trading
Comme son nom l’indique, le Day Trading consiste à négocier ses positions sur une seule journée. Au matin (ou à l’ouverture), le trader va opter pour la tendance – hausse, baisse – pour les différents actifs et il devra suivre ses fluctuations tout au long de la journée, pour les revendre au bon moment. Avec cette stratégie, toutes les positions seront closes à la fermeture des marchés le soir.
Le day trading demande une attention particulière et du temps, ainsi qu’une connaissance accrue des marchés ou du moins une bonne capacité d’analyse.
Le swing trading
Le swing trading consiste à suivre la tendance, en ouvrant des positions qui seront maintenues plusieurs jours en l’état.
On parle de stratégie à long terme, pour cette pratique qui demande de la patience et une bonne compréhension du monde de l’économie qui impacte fortement sur les produits financiers les plus volatiles.
Le trading de position
Pour du trading à long terme/très long terme, il y a le trading de position. Dans ce cas-là, il s’agit presque d’un investissement classique, avec l’ouverture de positions qui seront laissées en l’état pendant de nombreuses semaines/mois en misant sur une envolée de leur cours.
C’est une stratégie intéressante pour ceux qui cherchent comment faire fructifier leur argent et qui croient dans la capacité d’un secteur ou d’une entreprise en particulier de performer, dans un futur proche.
Le trading d’actualité
Ce type de trading s’adresse aux traders capables d’avoir un œil quasi permanent sur l’actualité et en mesure d’anticiper l’impact de ce qui se passe dans le monde sur les bourses. C’est une stratégie qui peut s’avérer payante, si vous avez de bonnes sources, et que vous êtes parmi les premiers à réagir à une déclaration qui influera sur les marchés.
Quels outils pour le trading ?
Hormis vos connaissances en trading, vous n’aurez pas besoin d’énormément d’outils pour pratiquer le trading. En général, les traders disposent :
- D’un bon PC, capable de faire tourner les logiciels de trading en temps réel
- Un logiciel de trading performant, fiable, et qui vous fournit les informations les plus précises qui soient
- D’un courtier en ligne, qui vous donnera accès aux marchés financiers qui vous intéressent.
Gardez en tête qu’une formation sera nécessaire pour apprendre le trading, et on en trouve de très bien faite sur les plateformes des courtiers en ligne. Elles sont souvent gratuites, didactiques, et vous apprennent les bases pour devenir trader.
On vous explique maintenant quelles sont les étapes à suivre pour devenir trader et on vous donne nos conseils pour débuter de la meilleure des manières dans le domaine.
Quelles sont les erreurs à éviter ?
Après les conseils, on vous révèle 3 erreurs à éviter à tout prix, quand vous souhaitez apprendre le trading et débuter en tant que trader.
- Trop Miser
S’il est vrai que des investissements conséquents et/ou risqués rapportent plus gros, il serait très dangereux de commencer le trading en investissant de grosses sommes. Mieux vaut trader avec parcimonie, d’une part pour se former, d’autre part pour ne pas vous ruiner en frais d’ordre et en commissions. Une fois que vous êtes familier avec ça, libre à vous d’augmenter votre capital.
- Se laissez emporter par la réussite
Il n’est pas rare que de néo-traders, galvanisés par leurs premiers pas en bourse (réel ou via les comptes démo), se sentent pousser des ailes. Ils vont penser avoir trouvé la recette magique et veulent investir à tout va. Restez calme, retenez qu’une réussite spectaculaire peut être le fruit de nombreux facteurs et gardez les pieds sur terre, en permanence.
- Voir le trading comme un jeu
Autre vice que l’on croise parfois que les traders débutants, celui de voir le trading comme un jeu. C’est une activité extrêmement sérieuse, puisque votre argent est en jeu, et il faut donc avoir une rigueur sans faille, être concentré et toujours à même de prendre les bonnes décisions.
Le lexique indispensable du trader
Durant votre apprentissage du trading, vous croiserez certains termes qui pourraient vous laisser perplexe. Voici un petit lexique pour trader qui vous aidera à y voir plus clair.
- Short: on parle de position courte quand un trader vend un actif a découvert, c’est-à-dire quand il ne le possède pas. Il emprunte ce titre, le vend et espère qu’il va continuer à baisser pour le racheter à bas prix.
- Long: c’est la position d’investissement classique, qui consiste à détenir des titres / des actifs et à les négocier afin de faire des plus-value.
- Overnight : s’applique quand une position n’est pas fermée intraday, c’est-à-dire entre l’ouverture et la fermeture des marchés financiers
- Intraday : se dit lorsqu’un trader achète et vend des actifs au cours de la même journée, notamment pour ne pas payer les frais qui sont facturés en cas de position overnight
- Bid et Ask : ce sont les termes employés pour parler d’achat et de vente. Le Bid, c’est le prix qu’un acheteur est prêt à payer pour un titre, alors que le Ask est le tarif de vente auquel vous pouvez l’acheter
- Analyse technique : c’est une étude poussée qui mise sur les tendances et différentes oscillations mathématiques pour aider un trader à anticiper les fluctuations des différents produits financiers
- Analyse graphique : elle permet d’avoir un aperçu graphique des marchés financiers, en direct ou sur une période donnée
- Spread : il s’agit de l’écart entre le Bid et le Ask d’un actif et il fluctue en fonction de l’offre et la demande. On peut également parler de
Le jargon du trading est vaste et vous vous familiariserez avec les différents termes au fur et à mesure de votre pratique. Retenez les quelques termes ci-dessus et les principales stratégies de trading, et vous pourrez débuter sans difficultés.
Quel est le salaire d’un trader ?
Il est difficile de déterminer avec précision le salaire d’un trader, puisque ses rémunérations dépendront grandement de ses capacités. Il faut savoir que ses bonus peuvent lui permettre de multiplier son salaire par 10.
On estime, en France, qu’un trader qui débute empoche entre 4 000 et 6 000 euros par mois, pour un revenu annuel de 64 000 euros en moyenne (en 2020). Les meilleurs éléments peuvent toucher des salaires qui dépassent les 120 000 euros, en Europe, alors qu’aux Etats-Unis il n’est pas rare que les traders les mieux payés empochent de 275 000 à 450 000 euros / an.
C’est variable, en fonction également des établissements qui emploient les traders. Au CIC, le salaire d’un trader oscille autour de 37 000 euros/an, alors qu’il grimpe jusqu’à 91 000 euros / an chez BNP Paribas.
Pour les traders indépendants/particuliers, cela va fluctuer en fonction de nombreux critères comme le capital de base, les capacités d’analyse et le talent du trader.
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De combien d’argent avez-vous besoin pour débuter en trading ?
On peut débuter en trading avec de petites sommes (dès 100 euros), afin de se faire la main. Toutefois, il existe des dépôts minimaux chez certains courtiers en ligne (200/250 euros en général) et c’est donc la somme nécessaire pour commencer.
Il faudra faire en fonction de votre budget et de votre capacité à investir dans ces marchés financiers – et potentiellement à perdre cet argent – afin de ne pas vous retrouver en difficulté. L’important, pour tout investissement, est la diversification.
Si vous le pouvez, vous pourrez utiliser 20 à 25 % de votre capital pour le trading (ex : 1 000 euros sur les 5 000 euros que vous désirez faire travailler) et placer le reste sur des épargnes sécurisées, des assurances-vie ou des placements immobiliers.
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