Comment acheter des actions ?

Si pour vos placements financiers, vous désirez choisir la Bourse, il faut apprendre à acheter des actions en bourse. Il n’y a rien de compliqué, contrairement aux idées reçues, puisqu’il suffit de suivre les étapes qu’on vous détaille ci-dessous : support d’investissement, choix des actions, passage d’ordre… On vous explique comment acheter des actions facilement et on vous livre quelques conseils pour vous guider dans vos choix.

Etape 1 : choisir son support d’investissement

Pour gérer votre portefeuille boursier, vous devez avoir un support d’investissement, sur lequel seront placés vos actions ou les autres produits financiers acquis. Les deux supports principaux sont :

  • Le PEA, pour Plan d’Epargne en Actions
  • Le CTO, pour Compte Titre Ordinaire

Qu’est-ce qu’un PEA ?

Le Plan d’Epargne en Actions est un compte personnel, qui permet de détenir des titres et de les gérer. Parmi ses avantages principaux, on citera sa fiscalité intéressante, avec une exonération d’impôt sur les dividendes et les plus-values après 5 ans de détention de ce compte, ainsi que l’accès à des titres de l’Union Européenne, de l’Islande et de la Norvège.

En revanche, il est impossible d’acheter des actions hors UE, et le PEA présente quelques inconvénients : vous ne pouvez pas faire de retrait au cours des 5 premières années, sous peine de clôture du compte et le versement maximal est limité à 150 000 euros. Enfin, vous ne pouvez détenir qu’un seul Plan d’Epargne en Actions.

Pour une stratégie à long terme, le PEA est un bon support pour investir dans la Bourse.

A noter : il existe une PEA-PME, qui repose sur le même principe mais qui permet d’investir dans de petites et moyennes entreprises. Une bonne manière de placer son épargne, sur un secteur en devenir ou un domaine dans lequel vous croyez, avant son éclosion.

Qu’est-ce que le CTO ?

Le Compte Titre Ordinaire est un support d’investissement qui donne accès à toutes les bourses du monde. Vous pourrez non seulement acheter des actions en bourse, mais également investir dans la plupart des produits financiers disponibles sur les marchés.

Il offre une plus grande liberté aux investisseurs, qui pourront notamment avoir recours aux effets de levier ou à la vente à découvert. De plus, les frais de passage d’ordre sur CTO sont souvent moins élevés que via un PEA.

Pour les traders actifs, qui gardent un œil sur la Bourse et qui n’hésitent pas à passer des ordres régulièrement, le CTO est une option intéressante.

A lire également : Où investir son argent ?

Etape 2 : trouver le bon courtier

Afin d’investir et de pouvoir acheter des actions en bourse, il faut passer par un intermédiaire financier. Il s’agira d’une banque proposant ce type de service ou d’un courtier spécialisé qui vous donnera accès aux marchés financiers.

On vous invite à choisir le meilleur courtier en ligne, pour être accompagné comme il se doit dans vos opérations financières. Intéressez-vous aux frais et commissions pratiqués par chaque établissement, aux produits financiers disponibles en fonction de vos intérêts et de votre stratégie d’investissement, ainsi qu’à la compétence du service client.

Voici quelques acteurs majeurs du secteur Boursier, qui vous permettront d’acheter des actions et de les gérer correctement.

Courtiers en ligne

- N°1 en trading social
- frais de courtage avantageux
- Cryptomonnaies disponibles
eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs. La valeur de vos investissements peut augmenter ou diminuer. Votre capital est à risque.
binck- PEA/PEA-PME accessible
- très grand choix de produits financiers
- Plateformes de trading optimales
Bourse-Direct-Logo- Bons outils d'analyses et de gestion
- CTO/PEA / Assurance-vie
- agences Physiques
logo-xtb- plateforme de trading récompensée
- bon service client
- outils de formations professionels
degiro- les tarifs les plus bas
- Un large choix de produits financiers
- Bon service client

En fonction de vos compétences actuelles et des actions qui vous intéressent, le broker le plus intéressant pour vous ne sera pas forcément le même.

On vous invite à lire notre avis sur Etoro, qui convient particulièrement bien aux débutants avec sa fonction de trading social, ainsi que notre avis sur Degiro qui se présente comme le plus complet et le moins cher des courtiers en ligne. Pour ceux qui veulent un vaste choix de support d’investissement, alors notre opinion sur Bourse Direct pourrait vous intéresser.

Banque en ligne

hb- le savoir-faire de BNP Paribas
- Accès à 8 bourses européennes, 2 bourses US
- dépôt minimal de 150 euros
fortuneo logo- service de gestion conseillée
- accès à 3 bourses européennes
- très bon service client
- outils d'analyses performants
ING-Direct-logo- PEA disponibles
- Accès à 6 bourses européennes, 3 bourses US
- dépôt minimal de 10 euros
Boursorama-logo- large choix de produits financiers
- Accès à 9 bourses européennes, 2 bourses US
- grande disponibilité du service client
Bforbank-logo- CTO / PEA / PEA-PME
- Accès à 15 bourses européennes, 2 bourses US
- pas de dépôt minimal d'ouverture

Le choix de la bonne banque pour acheter des actions en bourse dépendra principalement du compte que vous souhaitez ouvrir, et des bourses auxquelles vous souhaitez accéder.

Découvrez notre avis sur Hello Bank, qui offre le plus grand choix en matière de marchés financiers, et ce qu’on pense de Fortuneo, avec son service de gestion conseillée qui rassurera les débutants.

Etape 3 : choisir les actions / les ETF

Maintenant que vous avez votre support d’investissement et votre intermédiaire financier, il est temps de comprendre comment acheter des actions.

Deux options principales se détachent : l’achat d’actions en direct, pour vous constituer un portefeuille comme vous l’entendez ; l’investissement dans des ETF (Exchange Traded Funds), qui peut simplifier la démarche. On vous explique les avantages et inconvénients de ces deux solutions.

Pourquoi acheter des actions en direct ?

Cette méthode qui consiste à acheter des actions individuelles est assez chronophage et peut être coûteuse. En effet, vous paierez des frais de courtage pour chaque passage d’ordre et comme ils pourront être nombreux, la facture peut vite être salée.

Vous devrez garder un œil attentif sur la bourse et les actualités financières, afin de prendre les meilleures décisions. Pour cela, il faut utiliser la meilleure application de trading et connaître les marchés. Vous pourrez ainsi acheter ou vendre au bon moment, pour gagner de l’argent.

Surtout, pensez à diversifier votre portefeuille pour éviter les pertes subites si une action venait à s’écrouler. C’est un conseil à appliquer quand vous cherchez comment faire fructifier votre argent.

L’achat d’actions en direct est compliqué pour les débutants, et on la recommande plutôt aux habitués de la bourse. Pour les autres, mieux vaut privilégier les placements collectifs, qu’on présente ci-dessous.

Pourquoi miser sur les ETF ?

Pour limiter les risques et acheter des actions en Bourse plus facilement, il est possible de passer par des fonds d’investissement gérés par des professionnels. Ils vont constituer un panier d’actions diversifié qui comprend un grand choix de produits financiers : les ETF (trackers) et des OPCVM (Organismes de Placements Collectifs en Valeurs Mobilières).

L’investisseur pourra alors choisir son ETF et l’acheter comme une action. Le rendement se fera sur les performances des dizaines ou des centaines d’entreprises que comprendra le panier choisi.

Sachez qu’avec cette solution, vous pourrez facilement investir sur des entreprises du monde entier (avec des ETF world) et que certains de ces ETF mondiaux peuvent être éligibles au PEA. Une manière intéressante de contourner la restriction de ce Plan d’Epargne en Actions à l’UE.

acheter des actions en bourse

Etape 4 : Acheter et vendre vos actions

Pour effecteur l’achat ou la vente d’action, vous devrez disposer d’un bon logiciel de trading. Celui-ci vous permettra d’effectuer les passages d’ordres comme un professionnel et d’avoir un accès à toutes les informations nécessaires pour acheter des actions en bourse.

Il vous suffira de vous rendre sur le Marché et de trouver la ou les actions qui vous intéressent. En général, vous pouvez cliquer sur cette action pour obtenir le détail de ses performances et toutes les informations utiles pour investir.

En cliquant sur le bouton Acheter (ou Vendre, dans le cas contraire), vous devrez choisir le nombre d’actions à acquérir et définir les paramètres de votre achat (imposer une limite pour l’achat, éviter les pertes avec le stop loss, etc.) et les éventuels effets de levier.

Il ne vous restera plus qu’à passer l’ordre, pour que les actions intègrent votre portefeuille. Voici une vidéo qui vous détaille ce processus :

Bon à savoir : vous pouvez identifier une action grâce à son code ISIN. Il s’agit d’une suite de 12 caractères qui lui est propre, et qui vous permet de retrouver n’importe quelle action sur tous les marchés. Par exemple, pour Facebook, le code ISIN est : US30303M1027, précédé de l’identifiant de la société : FB.

Quelles actions acheter en ce moment ?

Les actions suivantes sont populaires et de nombreux investisseurs s’intéressent à elle. Gardez toutefois en tête que ceci n’est pas un conseil en investissement, et qu’il arrive que certaines des actions à la mode soient surcotées.

  • Amazon (AMZN)
  • Google (GOOG)
  • Total (TOTALENERGIES SE)
  • Netflix (NFLX)
  • Sanofi (SANOFI)
  • BNP Paribas (BNP)
  • AXA (AXA)
  • Tesla (TSLA)
  • LVMH (LVMH)
  • Orange (ORA)

Comme tous les investisseurs, vous cherchez certainement comment acheter des actions rentables. Pour cela, il est capital de tenir compte :

  • Du cours de l’action en temps réel
  • De son évolution dans les deniers mois/années
  • Des innovations proposées par la société en question
  • De la santé financière de la société
  • Des méthodes de versements de dividendes
  • De l’actualité qui pourrait impacter telle ou telle action

Si vous misez sur l’avenir, dénicher les secteurs porteurs, dans l’innovation ou le développement durable, par exemple, pour s’avérer payant.

Comment acheter des actions soi-même ?

Comme évoqué plus haut, il est nécessaire de passer par un intermédiaire pour acheter des actions par vous-même. On parle alors d’achat direct, si l’investisseur s’occupe lui-même de la gestion de ses passages d’ordre, de son portefeuille et du choix des produits financiers.

C’est plus risqué que de déléguer la gestion à un professionnel. Cependant, vous disposez d’une plus grande autonomie dans vos choix et cela est moins cher puisqu’un gestionnaire vous prendre des frais de gestions plus ou moins élevés et rarement moins de 1%.

Combien coûte l’achat d’action ?

Divers frais accompagnent les transactions boursières. Les comptes (PEA ou CTO) entraînent des frais de tenue de compte, et certains services les concernant peuvent être facturés. Mieux vaut donc se renseigner correctement avant de souscrire.

Ensuite, le passage d’ordre et la gestion des actions sont également payants. Il est capital de tenir compte de ces frais dans vos calculs d’investissement et d’épargne.

Parmi les plus fréquents, on citera :

  • Les frais de courtage à chaque passage d’ordre
  • Des frais de retraits, lorsque vous souhaitez récupérer votre argent
  • Les frais d’inactivités, imposés par certains broker si vous n’effectuez aucune action pendant une période donnée (12 mois, en général)
  • Des frais sur les transactions pour l’achat de certaines actions dépassant le milliard de capitalisation

Quel est l’intérêt d’acheter des actions ?

Si vous cherchez comment acheter des actions, c’est certainement parce que vous aimeriez placer votre argent et le faire travailler, avec un rendement bien plus intéressant que celui proposé par les livrets de banques ou les assurances-vie.

Malgré les risques, acheter des actions en Bourse est une idée judicieuse pour tout épargnant désireux de diversifier son épargne. Cependant, les gains ne sont que rarement immédiats et c’est une solution qui s’adresse principalement aux investisseurs qui misent sur le long terme.

Comment acheter des actions d’entreprises non cotées en bourse ?

Il est possible d’acquérir des actions d’entreprises qui ne sont pas cotées en bourse. Toutefois, c’est nettement plus compliqué. Vous devrez investir directement dans le capital de la Start Up ou de la PME qui vous intéresse, en entrant en discussion avec elle.

Cela peut se faire lors d’une levée de fonds souhaitée par la société, qui veut s’étendre, ou via certaines plateformes spécialisées qui regroupent les demandes des différentes entreprises non cotées en bourse.

Il faudra analyser avec soin les bilans financiers de chaque entreprise et ses projets, car vous ne disposerez pas des statistiques et de l’historique disponibles pour les actions boursières, plus lisibles.

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Quelle fiscalité pour les actions ?

Les plus-value et les dividendes sont soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux. Cela sera compris dans un prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 %, qui se décompose de la sorte :

  • 12,8 % pour l’impôt sur le revenu
  • 17,2 % pour les prélèvements sociaux

Il est également possible de choisir le barème progressif, où tout vos placements seront concernés par l’imposition. Il faudra faire les bons calculs pour trouver la solution la plus avantageuse.

Notez que le PEA, dans ce cadre fiscal, à un avantage sur le CTO. vous ne paierez plus que 17.2 % après 5 ans de possession de ce compte.

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