Avis DEGIRO : notre opinion et le témoignages des utilisateurs

Pour investir en bourse sans passer par les banques classiques et leurs frais très élevés, il est judicieux de connaître ce que proposent les courtiers en ligne. Parmi eux, DEGIRO a une excellente réputation, due à ses offres de qualité et à des tarifs très bas. On vous donne notre avis sur DEGIRO en analysant ses différentes offres, les frais d’utilisation, le service client, les plateformes de trading utilisées et on recueille les témoignages de certains utilisateurs. De quoi avoir un aperçu complet des atouts de ce broker très intéressant.

Notre avis en bref sur DEGIRO

  • Interface et fonctionnalités
  • Tarifs et commissions
  • Support client
4.4

Résumé

Degiro est l’un des courtiers les moins chers du marché et il offre d’excellentes prestations, des outils simple à utiliser et un vaste choix de produits financiers pour investir en bourse. Il s’adresse autant aux débutants qu’aux profils plus aguerris ! Peu de frais annexes, un grand choix d’actions et un service client compétent viennent compléter le tableau !

Pros

Excellent rapport qualité/prix

Nombreux produits financiers

Service client compétent

Cons

Pas de PEA

Manque d’outils de formation

DEGIRO avis : présentation de ce broker hollandais

DEGIRO est né au Pays-Bas en 2008, et il a été lancé par des anciens de chez Binck (voir notre avis sur Binck, autre courtier hollandais populaire), déjà expert dans le domaine de la bourse en ligne. L’entreprise proposait alors ses offres de bourse à des professionnels uniquement.

En 2013 au Pays-Bas, puis dès 2014 en France et dans le reste de l’Europe, DEGIRO ouvre l’ensemble de ses offres boursières aux particuliers, qui peuvent profiter plateforme de courtage 100% en ligne. Le succès ne tarde pas, notamment grâce à des tarifs très agressifs qui place DEGIRO parmi les meilleurs courtiers en ligne en matière de prix (et pas seulement) et ce broker est désormais disponible dans 18 pays en Europe.

degiro avis

DEGIRO offre un accès à l’ensemble des marchés boursiers, elle opère sous la supervision de l’Autorité des Marchés Financiers néerlandaise (AFM), et la plateforme a été récompensée plus de 60 fois depuis son lancement : Meilleur broker pour les actions en 2019 (Espagne), Broker le moins cher en 2020 (UK), Meilleur courtier en ligne en 2019 (Allemagne, etc.)

En quelques chiffres, DEGIRO c’est :

  • Plus de 50 milliards de volume de transactions / an
  • Accès à plus de 50 places boursières dans 30 pays
  • plus d’1 millions de clients

Découvrons, dans la suite de cet avis sur DEGIRO , les offres de ce courtier en ligne qui ne manque pas d’atouts pour séduire les néo-investisseurs.

Les offres proposées par DEGIRO

Vous trouverez plusieurs profils pour vos comptes sur DEGIRO , qui dépendent de la nature de vos investissements et pas de votre dépôt initial, comme c’est le cas sur d’autres courtiers en ligne.

Via ces comptes, vous pourrez accéder notamment aux marchés Européens, Américain et à ceux d’Asie/d’Océanie pour investir sur :

  • des actions
  • les options et Futures
  • des produits avec effets de levier
  • des ETF (les trackers)
  • des Fonds d’investissement, OPCVM
  • des obligations

A noter : Rappelons que DEGIRO est un intermédiaire, qui n’offre pas de conseils en investissements. Le monde de la bourse comporte ses risques et il est donc important de placer de se former pour aux divers instruments boursiers et aux stratégies d’investissement.

Le compte titre ordinaire (CTO) / basic / Custody

Le compte basic de DEGIRO est celui auquel vous accéderez par défaut. Il permet d’investir sur les produits financiers classique, au comptant. Vous n’aurez pas accès à l’effet de levier, aux produits dérivés (CFD) ni à la vente à découvert.

Le Compte Active

Plus complexe, ce profil ravira les investisseurs les plus actifs, qui pourront acheter et vendre différents produits (simples et complexes) en bénéficiant de l’effet de levier et de la vente à découvert.

Un compte Trader

Un compte pour ceux qui connaisse déjà les marchés boursiers, avec tous les éléments pour investir et profiter d’un effet de levier maximal. Vous aurez accès à l’ensemble des instruments et des produits financiers. A réserver à ceux qui savent ce qu’ils font.

Le compte Day trader

Similaire au compte Trader, mais en plus complexe, le profil day trader s’adresse aux investisseurs qui adoptent une stratégie intraday pour optimiser leurs placements.

compte degiro

Que faut-il retenir de ces offres et profils ?

  • Une offre complète : L’offre de DEGIRO est variée et elle propose des profils adaptés au style d’investissement de chacun et surtout à l’expérience de tous les traders. Du débutant, qui pourra tranquillement se tourner vers un compte Basic au professionnel qui trouvera les possibilités qu’il cherche avec les profils Trader /Day trader, c’est très complet.
  • La grande couverture des marchés : vous aurez accès à 30 marchés mondiaux, ce qui permet de réaliser achats et ventes facilement, à tout moment
  • Plus de 5000 trackers (ETF) disponibles: DEGIRO propose d’ailleurs sa propose sélection de 200 ETF, négociable sans commission (= sans frais d’achat et de vente / ), avec un nouvel ETF chaque mois. Offre sous condition : voir plus d’informations.
  • Vous pourrez vendre à découvert : selon votre profil, vous disposerez de cette intéressante possibilité, qui consiste à vendre un titre puis à le racheter moins cher, en anticipant une baisse de son cours.
  • Plus de 20 000 fonds de placements disponibles: comme pour les ETF, vous trouverez une sélection de fonds de placement choisis par DEGIRO.

Le courtier en ligne DEGIRO propose une offre très complète, capable de satisfaire les différents types d’investisseur. Les produits disponibles sont variés, les sélections gratuites peuvent satisfaire les petits investisseurs et pour l’instant, son seul véritable défaut est l’absence de PEA.

DEGIRO l’a annoncé il y a quelques années mais les discussions sont toujours en cours, compliquées notamment car la société ne dispose pas de siège social en France. Pour rappel, le PEA est un compte de placement très intéressant pour les particuliers, car il permet de bénéficier d’avantages fiscaux alléchants.

Autre petit bémol, le fait que DEGIRO ne fournisse pas d’imprimé fiscal unique (IFU). Ce papier facilite la déclaration de vos impôts en détaillant déjà les différentes opérations réalisées (intérêt, plus-value, etc.) sur votre feuille d’impôts. Ce sera à vous de remplir votre déclaration, ce qui est légèrement contraignant, sans toutefois impacter la valeur globale des services de cette plateforme.

Poursuivons cet avis sur DEGIRO avec les différents frais appliqués par la société, qui lui valent d’être reconnue comme l’un des courtiers en ligne les moins cher du marché.

Tarifs DEGIRO : quels sont les frais de ce courtier en ligne ?

DEGIRO explique qu’il est possible d’investir à des tarifs jamais vus auparavant et il est vrai que DEGIRO a changé la donne quand il est apparu sur le marché avec ses tarifs très bas, notamment sur le marché Euronext.

Il faut savoir qu’il n’y a pas de frais d’ouverture ou de fermeture de compte, aucun droit de garde, pas de frais de gestion ni de pénalité en cas d’inactivité. De plus, les virements vers vos comptes bancaires ne sont pas facturés. Si on compare à la concurrence, même à d’autres plateformes de qualité comme Etoro (> lire notre avis sur Etoro), la différence est flagrante.

offre degiro tarifs

Les frais de courtage

  • Frais de courtage Euronext: 0.04 % (pour la France et la Belgique) sans frais minimum
  • Frais de courtage international: 0,50€ + 0,004 USD par action aux Etats-unis, 4,00€ + 0,04% en Allemagne (Xetra), et dans les autres pays d’Europe (Autriche, Danemark, Finlande, Irlande, Italie, Norvège, Pays-Bas), 2,00€ + 0,01 CAD par action au Canada, 10,00€ + 0,05% pour l’Asie, 5,00€ + 0,15% pour la Pologne et 10,00€ + 0,15% en Hongrie, Grèce, République Tchèque et Turquie
  • Frais sur les options : dès 0.75 euros / contrat (pour l’Eurex en Allemagne)
  • Frais sur les Futures : dès 0.75 euros / contrat
  • ETF : 2,00€ + 0,02% sur toutes les places boursières
  • Produits à effets de levier : 1,00€ + 0,04% sur l’Euronext

DEGIRO n’a pas usurpé sa réputation de broker en ligne parmi les moins chers du marché et ses tarifs sont bel et bien les plus attractifs. L’entreprise tient à préciser qu’elle ne se considère pas comme un courtier Low Cost, mais plutôt comme une société qui pratique des tarifs justes, face à une concurrence trop chère.

Les tarifs peuvent être si bas grâce à l’automatisation (100 % en ligne) de toutes les étapes, de l’inscription au passage des ordres et aux faits que l’activité de DEGIRO se concentre exclusivement sur l’exécution des achats / ventes, sans consacrer de temps ou d’argent à la formation de ses clients. C’est assumé et cela permet de tirer les tarifs vers le bas.

Les frais annexes

Quelques frais annexes existent sur DEGIRO mais ils restent très bas et ne viennent pas changer radicalement ce que vous paierez pour utiliser la plateforme. On trouve :

  • Les frais de connexions aux places boursières: pour accéder aux places boursières mondiales (sauf l’Euronext, gratuit), vous devrez vous acquitter de 0.25 % de la valeur de votre portefeuille par an, avec un maximum de 2.50 euros. Très raisonnable, cela permet de couvrir les différents frais (notamment technique) associés à ce service.
  • Transfert de position sur une autre place boursière : 25,00€ par ligne
  • Inscription à une assemblée générale: 100,00€ + coûts appliqués par Degiro
  • Souscription à des émissions obligataires / IPO / à titre réductible: 2,00€ + 0,02% (minimum : 50,00€)

Le rapport qualité/prix de DEGIRO est indéniable et ce courtier en ligne est bien l’un des moins chers du marché. Vous pourrez donc effectuer vos opérations boursières sans devoir dépenser des fortunes en frais de courtage ou en frais annexes, ce qui est très appréciable.

Comment fonctionne DEGIRO ?

Après avoir donné notre avis sur les offres de DEGIRO, intéressons-nous à son fonctionnement. Une bonne plateforme de bourse en ligne doit être claire, simple à utiliser et nous allons voir si c’est le cas chez ce courtier hollandais.

Interface DEGIRO

DEGIRO a misé sur la simplicité, avec une interface très claire qui permettra à n’importe quel utilisateur de rapidement prendre ses marques.

Une fois connecté à votre profil, vous pourrez consulter les différentes catégories (Marchés, Actions, Options, Futures, Produits à effet de levier, Fond d’investissement, Obligations, etc.) et avoir un aperçu global de la situation de votre portefeuille. Vous verrez la valeur des titres, la variation journalière, et vous pourrez voir vos ordres en cours ainsi que les dernières opérations effectuées.

Pour vous accompagner, des graphiques très lisibles vous facilitent la compréhension et on peut affirmer que l’interface de DEGIRO constitue un autre de ses points fort.

ouvrir compte degiro

L’inscription sur DEGIRO

Pour vous inscrire sur DEGIRO , il suffit de quelques clics et tout se fera en ligne. Il vous faudra :

  • Un document d’identité officiel valable, à télécharger sur le site
  • Un numéro de compte bancaire
  • Vos cordonnées
  • Indiquer votre situation professionnelle

Vous devrez ensuite effectuer votre premier dépôt sur DEGIRO . Mais la bonne nouvelle, c’est qu’il n’y a pas de dépôt minimum et que la vérification pourra être faite avec seulement 0.01 centime.

Notez que les dépôts (et les retraits) doivent se faire par virement bancaire et qu’il n’y a pas de minimum imposé sur les dépôts, ni de frais facturés. L’argent sera transféré sous 48 heures. Dommage que les dépôts via PayPal (et autres plateformes similaires) ne soient pas acceptés.

Placer un ordre sur DEGIRO

Le plus simple pour placer un ordre sur DEGIRO est de le faire en ligne : c’est gratuit et cela ne prend que quelques instants : choisissez ce que vous désirez acquérir, le montant et assurez-vous d’avoir les fonds nécessaires, avant de valider l’opération.

Vous pourrez également effectuer vos placements par Mails / par téléphone, mais il s’agit d’opérations payantes, à hauteur de 10€ + 0,10% du montant de la transaction.

On notera que pour le marché Euronext, les cotations sont affichées en temps réels, alors qu’elles seront différées de 15 minutes pour les autres places boursières.

Les plateformes de trading de DEGIRO et l’application mobile

L’outil Webtrader de DEGIRO est très simple à prendre en main et il est paramétrable, avec la possibilité de créer une liste de favoris, de consulter des carnets d’ordres et d’avoir un accès aux cours en temps réel et en streaming sur la plupart des places boursières européennes et américaines.

Tout se fait en quelques clics et de manière très intuitive, ce qui constituera un vrai soulagement pour les néophytes.

On apprécie les outils d’analyses techniques, fluides et très lisibles, ainsi que les outils complémentaires disponibles (comme le calculateur de coûts) qui viennent ajouter du positif a notre avis sur DEGIRO . Aux titres de reproches, on aurait aimé pouvoir activer des notifications de changement de prix (pratique quand on attend pour un ordre), indisponibles pour l’instant.

Niveau sécurité, rien à redire, avec une déconnexion automatique après 30 minutes d’inactivité et une sécurité de vos fonds assurées par un Conseil d’Administration et un Conseil de Surveillance, qui garantissent la fiabilité de DEGIRO .

Si vous aimez utiliser vos appareils mobiles pour consulter vos actions à tout instant, sachez que l’application DEGIRO est une réussite totale. Elle a été récompensée de nombreuses fois depuis sa mise en service et permet d’effectuer la plupart des actions depuis un smartphone ou une tablette (elle est disponible sur IOS et Android).

Sanas remplacer à 100 % le site web, l’application DEGIRO ravira ceux qui veulent pouvoir jeter un œil à leur portefeuille à tout moment et réagir vite en cas d’agitation sur les marchés.

application degiro

Notre opinion sur le service client de DEGIRO

Il est toujours important d’avoir accès à un support de qualité quand on se lance en Bourse, car la réactivité est un des facteurs clefs de l’activité. Et DEGIRO assure de ce côté-là, avec :

  • Un service client joignable du lundi au vendredi de 8h à 22h
  • Un contact par email avec réponses rapides
  • Un FAQ détaillé qui permet de trouver des réponses rapidement
  • Des opérateurs qui parlent français (même s’ils sont aux Pays-Bas)

Vous ne trouverez pas énormément d’articles de conseils de trading, ni de recommandations pour faire les meilleurs choix car DEGIRO n’a pas vocation à accompagner le client dans ses opérations, mais un ensemble de 10 leçons proposées gratuitement vous aidera à débuter comme il se doit. Mieux vaut le savoir, et consulter les sites et blogs experts en la matière pour vous former avant d’investir.

DEGIRO Avis et Témoignages des clients

Savoir ce que pensent les utilisateurs d’une plateforme est toujours important, surtout quand il y a de l’argent en jeu. En consultant les témoignages qu’on trouve sur les principales plateformes de notations, on s’aperçoit vite que les clients de DEGIRO sont, pour la grande majorité, très satisfaits des services de ce courtier en ligne.

Sur Trustpilot, il écope d’un 3.9 / 5 basé sur 469 avis, avec 80 % de commentaires Excellent / bien. Voyons cela en détail.

Les avis positifs sur DEGIRO

Le pseudo Asdrubla explique qu’il s’agit d’un très bon broker pour débuter dans le trading, ce qui est confirmé par William.P, qui parle d’un site et d’une application très clairs et efficaces.

Pierre G. met en avant les tarifs pratiqués par DEGIRO en parlant de la plateforme au meilleur rapport qualité/prix du marché, ce qui est confirmé par plusieurs autres clients habitués à la bourse en ligne.

Les avis négatifs sur DEGIRO

Récemment, certains clients parlent de difficultés à avoir un correspondant en Français au téléphone, comme Anouar A qui explique avoir appelé une vingtaine de fois sans parvenir à faire avancer son dossier. Idem pour d’autres utilisateurs, comme Margouilla, qui explique avoir pu trouver une solution après avoir été recontacté par un conseiller.

Avantages et Inconvénients de DEGIRO

Avant de conclure cet avis sur DEGIRO , listons les points forts et les points faibles d’un courtier en ligne qui écrase la concurrence en proposant des tarifs très agressifs.

Avantages
  • Un rapport qualité/ prix imbattable
  • Le grand choix de produits financiers
  • Une interface très fonctionnelle
  • Un service client compétent
  • Une plateforme très fiable
Inconvénients
  • Manque d’outils de formation / de ressources pédagogiques
  • Toujours pas de PEA (Plan Epargne en Actions)

Verdict final et avis sur DEGIRO : un courtier aux tarifs très attractifs

DEGIRO est l’un des meilleurs courtiers en ligne et il le prouve, en combinant habilement une grande sécurité, des tarifs plus bas que l’ensemble des autres acteurs de la bourse en ligne et un vaste choix de produits.

Tous les types d’investisseurs – du néophyte au plus aguerri – trouveront le profil qui leur correspondant et ils pourront placer facilement les ordres voulus depuis le site ou l’application très ergonomique. On ne peut que saluer la navigation intuitive et la clarté des informations fournies, qui permettre de rapidement saisir les points importants concernant chaque produit, et la simplicité pour passer les ordres.

Autre point appréciable, le service clientèle est accessible facilement et se montre compétent, sans toutefois vous conseiller dans vos choix. DEGIRO n’a pas pour objectif de vous accompagner dans votre trading en ligne et il est donc recommandé de savoir où vous allez. Si on espère que des outils de formations seront disponibles à l’avenir, et qu’on puisse (enfin) ouvrir un PEA, l’offre actuelle de DEGIRO justifie amplement une inscription et vous trouverez tous les outils pour acheter et vendre en ligne.

Un excellent choix pour les traders qui veulent limiter les frais au maximum.

 

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