Etoro vs DEGIRO : Lequel choisir selon votre profil ?

Entre DEGIRO, courtier en ligne néerlandais aux petits frais et Etoro, la référence du trading social issue de Chypre, vous avez peut-être du mal à choisir et ce comparatif est fait pour vous. On analyse point par point les deux plateformes afin d’aider les investisseurs à faire le meilleur choix. Vous allez voir que dans ce duel DEGIRO vs Etoro, la lutte est serrée.

Etoro Vs DEGIRO en Bref

Voici un petit résumé rapide des caractéristiques propres à chaque plateforme :

Courtier
Enveloppe Fiscale
Avantages et spécificités
Dépôt minimum
Plus d'informations
/
✔️ N°1 en trading social
✔️frais de courtage avantageux
✔️Cryptomonnaies disponibles
(78% de comptes investissant dans les CFD perdent de l'argent).
50 dollars
degiro
CTO
✔️ les tarifs les plus bas
✔️ Un large choix de produits financiers
✔️Bon service client
0.01 euro

Etoro et DEGIRO diffèrent sur certains points clefs et vous devez savoir que :

  • Pour ceux qui cherchent à investir dans des actions et autres produits financiers, DEGIRO possède le plus large choix, avec un accès à presque tous les marchés
  • En matière de frais et de commissions l’avantage est à DEGIRO
  • Le service client est compétent sur les deux plateformes, avec un leger avantage à DEGIRO
  • Pour trader de la cryptomonnaie, Etoro sera un excellent choix.
  • Pour les traders débutants, Etoro à l’avantage avec son compte démo et son offre de formation
  • En matière de Trading Forex et CFD, c’est Etoro qui sera le plus approprié

A lire :

Pourquoi comparer DEGIRO et Etoro ?

L’opposition DEGIRO VS Etoro se fait fréquemment, lorsqu’un investisseur se met en quête de la meilleure plateforme de trading pour investir sur divers marchés. Comme nous le présentons ci-dessous, ces deux courtiers sont aussi complets que populaires et ils ont tous les 2 de bons atouts.

DEGIRO est célèbre pour ses tarifs relativement bas, son large choix de produits d’investissements et son service client à la hauteur. De son côté, Etoro a fait sa renommée sur son système de trading social, qui permet de copier les mouvements financiers de traders aguerris, des actions à 0 % de commissions ou encore un compte démo gratuit très pratique.

Pour les juger, on analysera tous les critères principaux : les comptes, marchés, instruments financiers, les tarifs, les outils techniques, le service client, l’offre de formation et les régulations de chaque plateforme, avant de donner un verdict final.

Comme vous le verrez, s’il s’agit de deux courtiers en ligne, leurs offres diffèrent sur de nombreux points et une étude approfondie vous aider à choisir la plateforme la plus à même de répondre à vos attentes.

A lire également : Le PEA sur DEGIRO

Etoro vs DEGIRO : présentation

Après ce résumé rapide, nous allons analyser plus en détail l’ensemble des points qui permettent de comparer Etoro et DEGIRO. Pour commencer, voici une présentation des deux courtiers avec les informations qu’il peut être utile de connaître pour chacune :



ETORO
degiro


DEGIRO
Nom
eToro (Europe) Ltd
DEGIRO B.V.

Date de création
2007
2008
Pays
Chypre
Pays Bas
Nombre de clients
11 millions
1 million
Notes des utilisateurs
4.2 / 5 sur 14 606 avis trustpilot
4.2 / 5 sur 11 36 avis trustpilot
Pays de régulation
Chypre (CySEC - Cyprus Securities Exchange Commission)
Pays-Bas (AFM – Autorité Hollandaise des Marchés Financiers)

DEGIRO vs Etoro : comparatif des produits et des marchés

Avec le tableau suivant, on analysera les marchés accessibles sur chaque plateformes et les produits proposés à la négociation.



ETORO
degiro


DEGIRO
Actifs et instruments financiers
Plus de 2000 actions

150 trackers ETF

13 places boursières

47 Devise Forex

6 Matières Premières

18 cryptomonnaies 🏆

30 bourses accessibles pour les actions🏆

Plus de 5 000 ETF🏆

20 000 fonds de placements disponibles

Plus de 600 obligations

12 marchés d'Options

14 marchés de Futures

Crypto uniquement via ETF

Plus de 50 fonds de placements communs
Effet de levier maximum
1.30
1.5
Trading Social
OUI🏆
NON
Plateforme de trading
Webtrader eToro + Application Mobile
WebTrader (plateforme Web) + Application mobile Degiro
Notes application trading
4.2 / 5 sur 116 606 avis Play Store et 4.7 / 147 avis sur l'App Store
4.3 / 5 sur 11 745 avis Play et 4.7 sur 1638 avis🏆
Compte Démo
OUI🏆
NON

Comme vous pouvez le voir, les nombreux marchés accessibles sur DEGIRO lui confère un avantage sur Etoro, plus restreint, hormis en matière de cryptomonnaies ou Etoro remporte le combat. Pour Etoro, les négociations sur feront principalement en CFD, alors que l’investissement pourra être plus varié sur DEGIRO.

On retiendra donc :

  • DEGIRO dispose d’une offre plus large notamment pour les Bourses
  • L’expérience utilisateur est légèrement meilleure sur les plateformes DEGIRO
  • Etoro est plus intéressant pour le trading de crypto
  • L’effet de levier est préférable sur Etoro avec les CFD

DEGIRO vs Etoro : comptes et dépôts/retraits

Voyons maintenant les comptes disponibles sur chacune de ces plateformes et les méthodes de paiement pour les alimenter et les utiliser :



ETORO
degiro


DEGIRO
Dépôt min.
50 dollars

0.01 euro

Moyen de dépôt / retrait
Virement bancaire

Carte bancaire

Paypal et autres applis de transfert
Virement Bancaire
Frais de base
5 euros
0 euro

DEGIRO vs Etoro : les plateformes de trading

Analysons maintenant les qualités respectives et les fonctionnalités des plateformes de trading Etoro vs DEGIRO, des outils qui vous permettront d’effectuer vos achats et ventes d’actifs :



ETORO
degiro


DEGIRO
Plateformes
WebTrader eToro + eToro Mobile

DEGIRO WebTrader (web) +
DEGIRO Trading mobile (mobile)

Ergonomie
4.5/5🏆

4/5
Fonctionnalités
4.2/5
4.3/5 🏆
Sécurité
4/5
4.2/5🏆
Paramétrage et instruments d'analyse
4/5
4.1/5🏆

Si Etoro est plus accessible, notamment pour les débutants, les outils proposés par DEGIRO lui donnent un léger avantage pour les traders les plus aguerris. Les investisseurs qui souhaitent pouvoir paramétrer leurs passages d’ordres et appliquer des stratégies précises préfèreront ses fonctionnalités, malgré une interface moins intuitive au premier abord.

DEGIRO propose une offre plus étoffée pour la recherche d’actions ou de produits d’investissement variés, quand Etoro mise plutôt sur le trading social, qui permet de suivre d’autres traders pour les copier et minimiser les risques, mais avec une marge de manœuvre moindre.

En matière de sécurité, les deux courtiers prennent les mesures nécessaires pour protéger vos actifs – pas d’inquiétude à ce niveau là.

DEGIRO vs Etoro : frais et tarifs

Pour choisir la bonne plateforme, il est important de connaître les frais et commissions appliqués. Comme vous allez le constater, ces deux plateformes sont compétitives même si DEGIRO parvient à tirer les tarifs vers le bas, en se présentant comme une plateforme sur laquelle il est possible d’investir à des tarifs jamais vus auparavant.



ETORO
degiro


DEGIRO
Frais sur les actions
Pas de commission sur les actions, hors CFD

Pas de commission sur un large choix d'action /sinon frais fixe +0.04 % à 0.06 % de frais

Frais de dépôt
5 dollars + frais de conversion dans la bonne devise

Pas de frais de dépôt 🏆
Frais de retrait
Frais de conversion + retrait minimum de 30 dollars
Pas de frais de retrait 🏆
Frais d'inactivité
10 dollars / mois après 12 mois d'inactivité
Pas de frais d'inactivité🏆
Frais de gestion
Pas de frais de gestion
Pas de frais de gestion
Frais de clôture
Pas de frais de clôture
Pas de frais de clôture

Au niveau des frais, l’avantage va à DEGIRO, qui propose des tarifs parmi les plus bas du marché.

Il est très intéressant de passer par DEGIRO pour investir sur des actions européennes ou asiatiques, puisqu’il n’y a aucune commission sur une grande partie d’entre-elles ou que les frais sont relativement bas. Pour accéder à la Bourse américaine et à ses actions, Etoro reste toutefois plus compétitif.  

Etoro pêche surtout en matière de frais annexes, en facturant des frais d’inactivité, des frais de conversion et des frais de retrait, qui peuvent alourdir la note. De plus, il y a des montants minimaux à respecter pour les retraits et les dépôts.

Etoro vs DEGIRO : le service client

Un bon courtier en ligne se doit d’avoir un service client irréprochable, réactif et compétent. Avec DEGIRO et Etoro, nous sommes bien lotis, car les deux plateformes proposent de la qualité à ce niveaux-là. Voici les avantages et inconvénients de chacun en matière d’assistance :



ETORO
degiro


DEGIRO
Moyens de contact
Formulaire de Contact

Chat Live

Formulaire de Contact

Telephone (non surtaxé)
Langues
21 langues disponibles, dont le français

Français / Anglais
Disponibilités
entre 8h00 et 22h

24 heures sur 24, 7 jours sur 7,🏆

entre 8h00 et 17h30 par telephone


FAQ
Un FAQ étoffé
Un FAQ étoffé

Sur Etoro, tout se passe en ligne et le service fonctionne très bien. Toutefois, ceux qui souhaitent avoir un interlocuteur en français pourraient lui préférer DEGIRO, qui permet de discuter avec des conseillers formés et compétents. Dommage qu’il n’y ait pas de chat live pour obtenir une réponse écrite immédiate.

Etoro Vs DEGIRO : l’offre de formation

Le trading demande de se former, pour maîtriser les outils complexes et prendre la mesure des risques de la finance. Pour cela, un bon courtier en ligne doit disposer d’offres de formations ludiques, pour accompagner ses clients. Qu’en est-il sur DEGIRO et Etoro ?



ETORO
degiro


DEGIRO
Outils de Formation
Tradingschool avec leçons ludiques

Tuto vidéo et écrits

Articles

Webinaires

Guide d'investissement Crypto
Académie de trading

Articles
Compte Démo
Oui, Gratuit

Non
Traduction
Complète, en Français 🏆

Partielle, avec certains guides en anglais / néérlandais

entre 8h00 et 17h30 par telephone


Apprentissage Débutant
5/5🏆
4.2/5
Communauté et Entraide
Forum d'entraide entre utilisateurs

/

Etoro est un courtier en ligne bien plus fourni pour se former au trading. Il propose de nombreux tutoriels et guides pour les débutants et une offre de leçons en ligne gratuites, très appréciable. C’est idéal pour ceux qui souhaitent se lancer sur les différents marchés financiers, avec peu à pas de connaissance.

DEGIRO dispose d’une offre de formation moins étoffée, et il est dommage de ne pas trouver de compte démo.

DEGIRO Vs Etoro : comparatif des régulations

Puisqu’elles importent pour la sécurité et les potentiels recours juridiques, il est toujours intéressant de savoir quelles régulations encadrent la pratique pour ces deux courtiers en ligne :



ETORO
degiro


DEGIRO
Pays de régulation
Chypre, avec la CySEC

Pays bas, avec l'AFM)

Enregistré à l'AMF (Autorité des marchés financiers)
Oui

Oui
Régulé par l'ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution)
Non

Oui
Assurance de protection de fonds
Oui, jusqu’à 20 000€
Oui, jusqu’à 20 000€
Assurances supplémentaires
Possibilité d'assurer les dépôts jusqu’à 1 000 000€ 🏆
non

Protection Solde Négatif
Oui

Oui

Il s’agit de 2 entités régulées, sérieuses et fiables et seule la possibilité d’assurer les fonds via une assurance supplémentaire sur Etoro peut rassurer les investisseurs susceptibles de trader de gros montants via ce type de plateforme.

On peut noter que ces deux plateformes sont clean, sans passif juridiques ou litiges particuliers, ce qui est un point important dans ce secteur.

DEGIRO vs Etoro : notre Verdict final

Ce comparative DEGIRO Vs Etoro devrait vous avoir permis d’y voir plus clair et vous choisirez la plateforme qui vous convient le plus, selon votre profil d’investisseur et vos besoins en matière de trading. On récapitule les points forts et les points faibles de chaque courtier avant de conclure.

DEGIRO

degiro vs etoro

DEGIRO est la plateforme la plus compétitive en matière de frais, et elle reste l’une des plus attractives du secteur dans le domaine. Il n’y a pas de frais annexes et les commissions restent mesurées, avec un grand choix d’action.

Pour un trader averti, qui saura utiliser les outils d’analyse et les plateformes de trading de DEGIRO comme il se doit, la plateforme est performante et pratique. Elle dispose de fonctionnalités précises qui permettent de paramétrer l’ensemble des trades comme vous l’entendez.

Le choix de produits financiers est plus étendu que chez son concurrent direct, excepté en matière de crypto (> voir DEGIRO et la Cryptomonnaie) et ceux qui désirent diversifier leur placement pourront le faire, notamment en profitant du CTO proposé.

DEGIRO profite d’un très bon service client, et le seul bémol notable en matière d’accompagnement, c’est son offre de formation qui reste encore trop succincte, notamment pour un débutant qui pourrait être un peu déboussolé.

Pour les autres, DEGIRO est certainement le courtier en ligne le plus intéressant, autant pour ses tarifs que pour sa variété de produits d’investissement mondiaux.

Avantages

  • Large offre d’actifs à trader
  • Des tarifs très bas
  • Un service client à la hauteur des attentes

Inconvénients

  • Pas de PEA
  • Crypto uniquement en ETF
  • Formation incomplète

Etoro

etoro comparatif degiro

Etoro reste le n°1 du trading social, avec des outils de copytrading qui facilite les démarches (et minimisent les risques) pour les traders débutants, et une communauté d’entraide active. Pour débuter, c’est pratique, d’autant plus que l’offre de formation d’Etoro et son compte démo permettent de se former plus aisément.

Les produits financiers à trader sont moins étoffés que sur DEGIRO et les frais seront plus élevés, quand vous sortez du cadre des actions à 0 % de commissions. Il faut maîtriser le trading de CFD pour profiter pleinement de ce courtier en ligne et bien comprendre le système tarifaire et ses frais annexes.

Le service client est efficace (et en français) et la plateforme assure niveau sécurité. C’est donc un bon choix pour trader, particulièrement si vous êtes novices ou que vous avez peu de temps à consacrer à cette activité.

Avantages

  • Le système de trading social
  • Des actions à 0 %
  • Des offres de cryptomonnaie
  • Une bonne offre de formation

Inconvénients

  • Les frais annexes
  • Le dépôt minium
  • Des frais de retrait

Récapitulatif



ETORO
degiro


DEGIRO
Interface
🏆

🏆

Fonctionnalités
/

🏆
Produits Financiers disponibles
/
🏆
Offre éducative
🏆

/

Frais et commissions
/
🏆
Plateformes de trading
/
🏆

Service client
🏆

/

Etoro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d’investir dans des actions et des crypto-actifs, ainsi que de négocier des CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et s’accompagnent d’un risque élevé de perdre de l’argent rapidement en raison de l’effet de levier. 78 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous assurer de comprendre le fonctionnement des CFD, ainsi que de vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L’historique de trading présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas suffire à fonder une décision d’investissement.

Le copy trading est un service de gestion de portefeuille, fourni par eToro (Europe) Ltd, qui est autorisé et réglementé par la Commission des valeurs mobilières de Chypre.

L’investissement et la conservation des cryptoactifs sont proposés par eToro (Europe) Ltd en tant que prestataire de services d’actifs numériques, enregistré auprès de l’AMF. Les investissements en cryptoactifs sont très volatils. Aucune protection des consommateurs. Une taxe sur les bénéfices peut s’appliquer.

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