Pour les traders les plus actifs et les plus agressifs, le day trading est une méthode d’investissement propice. De plus en plus populaire, elle consiste à ouvrir et à fermer des positions au sein d’une même journée – d’où son appellation de Day Trading – afin de réaliser de nombreux petits gains. Pour cela, divers outils de bourse seront utilisés (effet de levier, analyses technique, etc.) et vous allez constater que cette pratique demande de la réactivité et la bonne stratégie.
On vous détaille le fonctionnement de ce day trading, les marchés qu’il concerne, les produits financiers négociables, on vous explique comment débuter dans le day trading, avant de vous livrer quelques conseils pratiques.
Sommaire
Qu’est-ce que le day trading ?
Comme son nom l’indique, le Day Trading est un trading qui se déroule dans la même journée. Il s’agit d’une stratégie qui consiste à acheter et vendre des actifs financiers très rapidement, en misant sur leur évolution.
En multipliant les opérations au cours de la même journée, le trader peut réaliser de nombreux petits gains (de l’ordre de 0.5 % à 1, 2%, parfois jusqu’à 3 %) en spéculant sur la hausse ou sur la baisse des produits. Le but de cette solution, pour le trader, est de parvenir en fin de journée à avoir un bilan positif, avec plus d’opérations gagnantes que de pertes.
Pour que cela soit intéressant, le trader n’hésitera pas à prendre des risques, à adopter une stratégie agressive en passant de nombreux ordres chaque jour et à utiliser certains outils à double tranchant comme l’effet de levier.
Les objectifs de ce day trading sont divers :
- Fermer toutes les positions avant minuit pour ne pas payer les frais Overnight (aussi appelés Rollover ou Swap) qui sont facturées quand les positions restent ouvertes lors des heures de fermeture des bourses
- Générer un maximum de petits gains, pour avoir une balance positive en fin de journée
Cette technique du day trading est simple à appréhender et paraît attrayante. Toutefois, il faut savoir qu’aux Etats-Unis, les statistiques des courtiers en ligne évoquent des pertes chez 9 traders sur 10 avec cette méthode.
Il faut donc comprendre et maîtriser ce day trading avant de songer à l’utiliser et nous allons vous détailler les principaux éléments à connaître.
Comment faire du day trading ?
Maintenant que vous avez saisi le principe du day trading, il est important de comprendre comment le pratiquer. Pour cela, il faut :
- Créer un compte chez un broker, qui vous donnera accès aux marchés financiers. Il faut pour cela choisir le meilleur courtier en ligne, en vérifiant qu’il propose les produits financiers qui vous intéressent, les bons outils d’analyses et qu’il permette de passer des ordres rapidement. Il est essentiel de pouvoir agir vite en day trading et de compter sur des frais de courtage et des commissions les plus basses possibles, vu que vous passerez de nombreux ordres quotidiennement
- Apprendre le trading, afin de vous entraîner sans risque. Il est vivement recommandé d’avoir recours au compte demo trading proposés par certaines plateformes, qui permettent de pratiquer sans risque, avec des fonds virtuels mis à votre disposition pour simuler les opérations, sans utiliser de véritables fonds
- Définir votre stratégie, avec un plan bien établi qui vous aidera à prendre les bonnes décisions. Vous devrez vous fixer des objectifs, choisir le ou les produits à négocier, évaluer les risques et ne pas craindre les pertes : tout est une question d’équilibre
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Quelle unité de temps pour le day trading ?
Une unité de temps (UT) qui détermine l’évolution du prix sur une période de temps donnée. Concernant le day trading, on utilisera essentiellement les UT suivantes :
- UT M30, qui correspond à une évolution du prix sur 30 minutes
- UT M15 qui correspond à une évolution du prix sur 15 minutes
- UT M5 = qui correspond à une évolution du prix sur 5 minutes
- UT M1 = pour une évolution du prix sur 1 minute
En somme, il convient de privilégier les unités de temps les plus courtes pour le day trading, qui consiste à prendre les bonnes décisions dans des délais assez brefs. C’est un élément qui vous sera utile lors de vos analyses graphiques avec l’utilisation d’un bon logiciel de trading.
Quels marchés pour le day trading ?
La méthode de day trading peut être utilisé sur la majorité des marchés que sont :
- Le Forex, sur lequel s’échange les devises
- Le marché des actions
- Des Indices
- Le marché des matières premières (Or, Argent, Bois, etc.)
- Les Crypto-monnaies
Pour le day trading, vous devez vous orienter vers un marché sur lequel les échanges sont permanents. L’idée étant de pouvoir trouver, à tout moment, des vendeurs et des acheteurs actifs pour mettre à exécution votre stratégie.
La volatilité du marché est donc primordiale et il est préférable de se tourner vers les marchés des USA, particulièrement agité. Si vous souhaitez négocier en France, mieux vaut opter pour les actions les plus importantes du Cac 40, qui sont négociées très régulièrement.
Pour trader en day trading, il est possible d’avoir recours aux Future et aux CFD (Contract for Difference) et d’utiliser des multiplicateurs comme l’effet de levier.
Quelles actions pour le day trading ?
Pour bien choisir vos actions pour trader en day trading, on vous recommande de regarder avant tout les éléments qui vont déterminer vos possibilités :
- Sa liquidité, c’est-à-dire la facilité avec laquelle un trader peut ouvrir et fermer une position. C’est important, car il faudra réagir vite avec cette technique et qu’il faut donc privilégier les titres qui peuvent être facilement achetés ou vendus
- La volatilité, qui correspond à l’évolution et aux fluctuations des cours d’un actif. A titre d’exemple, on dit que les cryptomonnaies sont très volatiles, car leur taux varie sans cesse et de manières parfois imprévisibles (CF > les cryptomonnaies les plus prometteuses). En général, les day trader avisés vont privilégier des actifs à la volatilité moyenne (autour de 5 %), et seuls les plus expérimentés vont tenter de négocier des actifs à la volatilité plus élevée. Cela permet de multiplier les petits gains rapidement mais également d’amplifier les pertes.
- Le volume de trading d’un produit, qui permet de miser sur les actifs les plus échangés sur les marchés. Cale revient à déterminer l’offre et la demande vis-à-vis d’un actif et donc sa popularité.
Miser sur celles qui sont populaires et qui peuvent, au cours du même journée, passer de main en main, est judicieux. Pour les dénicher, appuyez-vous sur les trois éléments présentés ci-dessus et sur l’actualité, qui peut avoir un impact immédiat sur les marchés.
Comment bien définir sa stratégie day trading ?
Plusieurs facteurs détermineront votre stratégie Day trading. Vous commencerez par déterminer votre but, en gardant en tête que vous ne ferez pas des gains colossaux immédiatement. Le day trading est conseillé aux spéculateurs qui gardent un œil averti sur les marchés.
Ensuite, il faut se baser sur les éléments suivants :
- Le choix des produits à négocier, en prêtant une attention particulière au spread et aux commissions engendrés durant les passages d’ordre
- L’unité de temps qui vous convient (en minutes, heures, etc.) qui vous déterminerez en fonction de vos disponibilités et du temps que vous pouvez consacrer à cette pratique
- Votre attitude face au risque ; il faut apprendre à gérer le risque, ce qui se fera via des analyses techniques et différents indicateurs que vous pourrez paramétrer. On revient sur ceux-ci dans le paragraphe suivant
Pour être performant et pratiquer le day trading, il faut apprendre le trading et maîtriser les spécificités de l’activité. Cela ne se fait pas au hasard, et il faut bien souvent du temps pour parvenir à maîtriser les points cruciaux.
Quid de l’analyse technique pour le Day trading ?
L’analyse technique est très importante pour ceux qui pratique le day trading (ou trading intraday), et elle repose sur des graphiques qui permettent de suivre l’évolution des cours en temps réel.
Il faut savoir que le trader qui adopte cette méthode va privilégier le court terme, et qu’il s’intéressa donc plutôt aux failles et aux opportunités immédiates pour prendre position. A l’inverse, pour les traders qui misent sur du moyen ou long terme, ce seront plutôt les résultats et le C.A. d’une entreprise qui seront intéressants.
Pour le day trading, les indicateurs de l’analyse technique les plus importants qui permettent de connaître les supports et résistances des produits sont :
- Le RSI (Relative Strength Index), qui indique le mouvement d’un actif et qui permet de savoir si on est en situation de sur-achat ou de survente
- Les Bandes de Bollinger, qui tiennent compte de la volatilité pour signaler quand les cours s’écartent trop de la moyenne
- Les Retracements de Fibonacci, qui permettent de prévoir et d’anticiper des mouvements de hausses et de baisses via une analyse des mouvements précédents
- Les Gaps ou fossés, qui montrent la période durant laquelle un cours n’est plus échangé, une rupture de tendance ou un mouvement de reprise. Ils se caractérisent par des courbes descendantes sur les graphiques
- Les divers oscillateurs (ex : le stochastique)
- Les moyennes mobiles, comme peut l’être le lagging
Veillez à comprendre ces indicateurs, via la pratique et l’entraînement, pour pratiquer le day trading dans les meilleures conditions.
A qui s’adresse le day trading ?
Le day trading est une méthode de négociation adaptée à différents profils : ceux qui ont du temps à lui consacrer, puisqu’il faudra être vigilant et réactifs (comme pour le Scalping qui s’en rapproche), les traders qui souhaitent boucler leurs opérations en journée et ne pas avoir à se soucier de leurs actifs durant la nuit, et les plus rigoureux.
Elle s’adresse à des traders spéculateurs (à la différence des investisseurs), qui sont prêts à utiliser les marchés financiers pour générer de nombreux petits gains et pertes, via de multiples transactions, pour au final avoir un bilan positif dans la journée.
Pour pratiquer cette activité à son plein potentiel, il faut lui consacrer beaucoup de temps. Il est difficile de pratiquer le day trading sans avoir sans cesse les yeux rivés vers l’écran et ce sera donc difficile à concilier avec un job à plein temps.
Toutefois, ceux qui conservent une activité à côté pourront décider de trader sur les marchés américains, en jouant sur le décalage horaire : en effet, la bourse américaine ferme autour de 22 h (heure française) et permet de s’adonner au day trading le soir.
Quel capital pour se lancer en Day Trading ?
L’un des avantages du day trading, c’est qu’il ne requiert pas une somme trop importante pour débuter. Même avec un petit capital, de 500, 1 000, 3 000 ou 5 000 euros, vous pourrez vous positionner et débuter dans le day trading.
Cela est rendu possible par l’activation d’effets de levier parfois conséquent, qui permettent à ce type de trader de générer des gains rapidement, même en n’étant positionné que sur une seule action à la fois.
Attention tout de même à ce que les frais de courtages et les commissions potentielles ne viennent pas grignoter les gains journaliers. C’est un calcul à faire, lors du choix de votre broker.
Quel matériel pour commencer en day trading ?
Se lancer dans le day trading demande d’avoir à disposition les bons outils, qui vous permettront d’être le plus réactif possible. Il vous faudra notamment :
- Un PC puissant, capable de faire tourner sans mal les logiciels de trading que vous utiliserez, avec de préférence un écran (ou deux) suffisamment grand pour offrir une lecture confortable des tableaux et des outils graphiques
- Une connexion internet impeccable, sans coupure qui pourrait vous empêcher de vendre ou d’acheter au moment opportun
- Le bon logiciel d’analyse technique, si vous avez les moyens d’investir ; vous pouvez également profiter des outils fournis par les courtiers en ligne, qui regroupent l’essentiel pour se lancer dans le day trading
- Un indicateur de cours en temps réel, disponible sur les logiciels de trading ou via une plateforme de broker en ligne
Comment trader en swing trading ?
Si le day trading consiste à se positionner à très courts termes sur des actifs et à spéculer dans la même journée sur leur évolution, le swing trading est à peu près l’inverse.
Il s’agira de se positionner sur des positions plus longues à l’achat si vous anticiper une hausse de son cours, ou une position plus courte pour les ventes si vous anticipez une baisse. C’est une méthode de trading qui demande au trader de connaître les tendances et d’être suffisamment informé pour évaluer les prochaines évolutions des produits financiers.
Les positions resteront ouvertes pendant plusieurs jours ou plusieurs semaines, et bien souvent, les traders qui adoptent cette technique misent sur les produits dérivés (CFD) et l’effet de levier pour gagner de l’argent en anticipant la hausse ou la baisse d’un actif.
Les gains et les pertes peuvent être plus élevées qu’avec du day trading, et le temps consacré à cette pratique boursière sera nettement réduit. Un trader qui souhaite s’adonner au swing trading se formera et il n’aura plus qu’a trouver le broker qui lui convient pour pénétrer sur les marchés qui l’attire.
Avantages et Inconvénients du Day trading
Comme toutes les méthodes de trading, celle-ci possède des avantages et des inconvénients que nous listons ci-dessous.
Avantages
- Des résultats quotidiens qui permettent d’évaluer votre stratégie rapidement
- Possibilité de gains élevés avec les effets de levier
- Possibilité d’empocher des gains rapidement, comme complément de revenu
- Pas de frais overnight
- Peu de dépendance à l’actualité et aux changements survenus dans la nuit
- Grande liquidité sur les marchés ouverts au day trading, notamment le Forex
- Inutile d’étudier et d’analyser la santé financière de chaque entreprise avant d’investir
Inconvénients
- Activité très chronophage
- Un apprentissage long est nécessaire pour maîtriser le sujet
- Possibilité de pertes élevées
- Stressant
- En tant que trader pro, la fiscalité est élevée
10 Conseils pour débuter en day trading
Afin de débuter dans le day trading avec toutes les clefs en main, il ne faut pas se précipiter. Voici 10 conseils à appliquer :
- Prendre le temps nécessaire pour apprendre à utiliser les outils d’analyse
- Apprendre et comprendre le vocabulaire relatif au day trading, pour pouvoir agir vite
- Choisir un courtier fiable, qui répond à tous vos besoins
- Consultez régulièrement votre historique de trading pour analyser vos choix et adapter votre stratégie et votre plan d’action
- Ne visez pas des gains conséquents dès le départ
- Ne prenez pas de risques inutiles et ne cédez pas au stress
- Accepter de perdre de l’argent par moment
- Soyez concentré, rigoureux et impliqué
- Définissez un budget trading et tenez-le
- Ne vous laissez pas guider par vos émotions quand vous trader en intraday
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